Как показали события минувших выходных, европейский финансовый кризис оказался для многих россиян значительно ближе, чем это можно было представить. Тихая финансовая гавань, долгие годы уютно укрывавшая капиталы держателей средств в кипрских банках, в одночасье превратилась в самую настоящую пиратскую бухту. Напомним, в пятницу ЕС согласовал выделение Кипру €10 млрд из €17 млрд, необходимых экономике для ликвидации наиболее острых последствий экономического кризиса, или, попросту говоря, для предотвращения дефолта. Оставшиеся €7 млрд острову предлагается изыскать самостоятельно.

Поскольку источники средств у кипрских властей в настоящий момент жестко ограничены, они решились на отчаянный шаг: разовый сбор с владельцев банковских депозитов. Для вкладов размером менее €100 тыс. он составит 6,75%, а свыше €100 тыс. – 9,9%. Эта мера коснется как резидентов, так и нерезидентов.

Как заявил член Совета директоров Европейского центрального банка (ЕЦБ) Йорг Асмуссен, суммы антикризисных сборов заморозят на счетах вкладчиков, после чего спишут в рамках программы реструктуризации финансовой системы страны. Это будет сделано для того, чтобы избежать массового оттока средств из кипрских банков с целью вывода их из-под разового налога. Помимо этого, Кипру рекомендовано повысить налог на корпорации с 10% до 12,5% и ужесточить законодательство по борьбе с отмыванием денег, а также ввести новый налог на прибыль от процентов с банковских вкладов.

Несмотря на то что требование в отношении "обезжиривания" депозитов исходит от европейских кредиторов, а не от властей Кипра, объясняться перед вкладчиками предстоит именно последним. Как заявил президент Кипра Никос Анастасиадис, правительство не хотело такого развития событий, но было вынуждено пойти на списание по депозитам из-за решений ЕС. Единственным альтернативным вариантом, по словам Анастасиадиса, был бы дефолт. "Если бы я выбрал дефолт, мы бы вышли из еврозоны", – заметил президент, посетовав, что страна находится "в состоянии чрезвычайного положения".

Чтобы хоть как-то подсластить пилюлю, Анастасиадису пришлось пообещать вкладчикам частичную компенсацию понесенных ими убытков. "Те, кто сохранит вклады на два года, получат половину своего взноса в виде облигаций", – заявил президент, добавив, что в качестве обеспечения ценных бумаг будут использованы доходы от месторождений природного газа.

Решение кипрских властей о введении единовременного "налога" с депозитов привело к постепенному погружению страны в финансовый хаос. В местных СМИ в выходные начала циркулировать информация о том, что кипрский ЦБ запретил банкам осуществлять переводы и платежи на территории страны и переводы за рубеж.

Окончательное решение о введении предлагаемых мер будет принято парламентом сегодня. По некоторым данным, правящей партии ДИСИ может не хватить одного голоса для его принятия, так как за введение налога собираются проголосовать лишь 28 депутатов из 56 (решение считается принятым при поддержке не менее 29 депутатов). Однако, по мнению экспертов, недостающий голос может обеспечить единственный член парламента, представляющий экологов.

Если голосование все-таки будет провалено, ничего хорошего Кипру это не принесет. Вероятность дефолта островного государства приблизится к абсолютной, со всеми вытекающими из этого последствиями как для банков, так и для граждан страны. По всей видимости, это понимают и оппозиционные депутаты, в связи с чем голосование, по всей видимости, закончится одобрением единовременного налога на вклады.

Главным итогом нынешней истории с Кипром, скорее всего, станет крах его репутации офшорного и налогового рая. Более того, вполне возможно, что с этого начнется повсеместный закат офшорной системы как экономического института. Пример Кипра показал, что подобные ему "райские места" не в состоянии гарантировать сохранность средств и активов в тех случаях, когда под ударом оказываются экономики государств, живущих за счет офшоров.

Впрочем, нельзя сбрасывать со счетов и еще один возможный (хотя и близкий к фантастическому) вариант развития событий. По данным Financial Times, до трети всех депозитов в кипрских банках (порядка $18,3 млрд) – российские. В случае принятия решения об урезании депозитов россияне могут лишиться средств общим объемом более $2 миллиардов. По некоторым данным, именно эта тема будет обсуждаться на этой неделе во время визита в Москву министра финансов Кипра Михалиса Сарриса. Трудно поверить, что в нынешних условиях Россия сможет изыскать €7 млрд для спасения Кипра от дефолта, а вкладчиков его банков – от урезания депозитов. Хотя полностью отбрасывать возможность решения проблемы при той или иной помощи со стороны Москвы также не стоит.

Сергей СЕРЕБРОВ

Россия заплатит высокую цену за спасение Кипра

Власти Кипра в выходные под давлением министров финансов еврозоны согласились ввести антикризисный сбор с банковских депозитов и поднять налог на прибыль корпораций. Это позволит стране получить от ЕС финансовую помощь, но серьезно ударит по имиджу островного государства и может вызвать массовый отток капиталов. Россияне, держащие на Кипре десятки миллиардов евро, окажутся главными пострадавшими от введения закона, который многие характеризуют как грабительский.

Цена спасения

Министры финансов еврозоны достигли предварительной договоренности о предоставлении Кипру финансовой помощи в ночь с пятницы на субботу. Главным условием ее предоставления стало увеличение властями Кипра налога на прибыль корпораций с 10 до 12,5% и введение единоразового налога на депозиты в местных банках. Депозиты до 100 тыс. евро будут облагаться по ставке 6,75%, более этой суммы — 9,9%. Как отметил ведущий аналитик Commerzbank Йорг Кремер, впервые держатели депозитов в европейских банках будут вынуждены разделить бремя финансовой ответственности с властями за спасение банковской системы.

По расчетам европейских чиновников, за счет налога на депозиты власти Кипра смогут собрать в казну до 6 млрд евро. Министр финансов Кипра Михалис Саррис признал, что данное решение неприятное, но необходимое. Оно позволит кипрским властям собственными силами собрать часть средств, необходимых для спасения банковской системы страны. В итоге островное государство может получить не 17 млрд евро помощи от своих соседей, как ожидалось, а 10 млрд евро (официально, однако, власти еврозоны еще не утвердили этот план). «Так как это вклад в финансовую стабильность Кипра, необходимо просто попросить внести свою лепту и всех держателей депозитов», — прокомментировал решение председатель Еврогруппы министр финансов Нидерландов Йерун Дейсселблум.

Тысячи киприотов и иностранцев в выходные бросились снимать свои сбережения через банкоматы, но многие из них не работали, а в других был введен лимит в несколько сотен евро на снятие средств. Получить все деньги в любом случае было невозможно — власти распорядились заморозить часть средств. Планируется, что налог будет списан со счетов в течение нескольких дней после принятия парламентом соответствующего закона.

Кто проиграет больше всех

Налог на депозиты в первую очередь ударит по российским капиталам на острове. Как сообщило в начале этого года Министерство финансов Кипра, объем всех депозитов в местных банках превышает 70 млрд евро, а иностранных — 30 млрд евро. По данным Moody’s, 12 млрд долл. (9,1 млрд евро) принадлежит россиянам. Кроме того, российские банки выдали до 40 млрд долл. кредитов местным банкам и российским компаниям, зарегистрированным на Кипре.

Российские вкладчики восприняли новость о налоге крайне эмоционально. «Это экспроприация частной собственности, пусть частичная, но экспроприация. И я считаю, что Кипр после этого потеряет роль финансового центра, которую он до настоящего времени играл. Думаю, что доверие инвесторов и к банкам, и к государству Кипр будет подорвано на долгие годы, ведь страна во многом жила и живет за счет оказания финансовых услуг», — считает председатель правления банка «КИТ Финанс» Андрей Дегтярев.

«У моих друзей, которые держат средства на счетах в кипрских банках, была одна реакция: все ругались и называли это полным беспределом, — рассказал РБК daily один инвестбанкир. — У некоторых из них на счетах зависло по 100 млн евро, из которых 10 млн может быть просто потеряно. По их словам, как только будут открыты банки, они все планируют закрыть свои счета и перевести средства в банки других стран, например Ближнего Востока или Азии (Гонконг или Сингапур), туда, где понятные регуляторы и где таких вещей не будут делать». Вместе с этим инвестбанкир добавил, что ряд российских граждан заранее вывели свои средства с острова. «Было ясно, что риски на Кипре довольно велики, и люди, которые держали там очень большие суммы, уже перевели их в другие банки», — сказал инвестбанкир.

«Окончательно ситуация прояснится в понедельник, после принятия решения парламентом страны. Но каким бы оно ни было, отток средств из банков Кипра обязательно будет. Маловероятно, что эти средства перетекут в российскую банковскую систему. Скорее всего россияне, размещавшие депозиты на Кипре, переведут деньги в банки устойчивых европейских стран», — считает первый заместитель председателя правления СМП Банка Александр Левковский.

Недовольны все

Введение сбора с депозитов, принятое под давлением ЕС, вызвало серьезное недовольство и на самом Кипре. Чтобы узаконить изъятие средств, парламент Кипра должен был в воскресенье принять соответствующее решение, но голосование перенесли на сегодня. Президент Кипра Никос Анастасиадис взял паузу, чтобы заручиться поддержкой большего числа парламентариев. Проправительственные депутаты занимают только 28 кресел в 56-местном парламенте, а для одобрения закона необходимо 29 голосов. Анастасиадис в выходные встретился с местными банкирами и политиками, которым разъяснил необходимость данной жертвы. Однако представители оппозиции наотрез отказались поддержать закон.

Налог на депозиты вызвал неоднозначную реакцию и в Европе. Так, глава Европарламента Мартин Шульц предложил властям Кипра освободить от налога держателей небольших вкладов и взимать деньги, например, со счетов уже свыше 25 тыс. евро. Власти некоторых стран готовы оказать финансовую поддержку своим гражданам, проживающим на Кипре. В частности, министр финансов Великобритании Джордж Осборн в воскресенье в интервью BBC сообщил, что правительство компенсирует финансовые потери 3,5 тыс. военнослужащих и сотрудников военной базы на острове.

Удержать инвестора

Властям Кипра придется приложить немало усилий, чтобы сохранить доверие россиян. Ситуация с российскими капиталами на Кипре станет главной темой переговоров Михалиса Сарриса с российскими коллегами в Москве в среду. Никосия хочет предотвратить массовое закрытие счетов и отток инвестиций. «Вероятнее всего, Кипр снова заверит Москву в добросовестном исполнении запросов в соответствии с положениями об обмене информацией соглашения об избежании двойного налогообложения», — сказал РБК daily партнер Paragon Advice Group Александр Захаров.

По мнению эксперта, основные потери от действий Никосии все же понесут простые вкладчики, в то время как удар по российским компаниям будет не такой сильный. Дело в том, что многие кипрские компании, принадлежащие россиянам, ранее открыли счета вне пределов Кипра и перевели свои средства на них. «Поднятие ставки налога на прибыль до 12,5% также не является фактором, который сможет отпугнуть российских бенефициаров от использования кипрских компаний в схемах международного налогового планирования. Как правило, кипрские компании владеют капиталом российских компаний в размере не менее 100 тыс. евро, что обеспечивает снижение налога в России при выплате дивидендов на Кипр до 5%. Эти же дивиденды на Кипре не подлежат налогообложению. Также не подлежит на Кипре налогообложению и прибыль от продажи ценных бумаг», — сказал Александр Захаров.

По словам аналитиков, недавно избранный президент Кипра Никос Анастасиадис является профессиональным юристом, фирма которого обслуживает в том числе интересы российского бизнеса. В связи с этим можно предположить, что принимаемые сейчас непопулярные меры предварительно обсуждались с российскими владельцами кипрских компаний.

Владимир Павлов, Наталья Старостина, Анастасия Литвинова