В 2014 году ЦБ РФ указал представителям Deutsche Bank AG на подозрительные действия, попавшие впоследствии в фокус специального расследования. "Были зарегистрированы определенные операции, мы сообщили об этом в Deutsche Bank", - цитирует заместителя председателя ЦБ Дмитрия Скобелкина агентство Reuters. По словам Скобелкина, полученную информацию представители немецкого финансово-кредитного института "передали в свой отдел внутреннего контроля, и с этого все началось". В настоящее время подобные незаконные операции более не проводятся, уточнил представитель ЦБ РФ.

Скандал с отмыванием денег в российском подразделении Deutsche Bank разразился в 2015 году, когда в результате внутреннего расследования стало известно, что российские клиенты, предположительно, начиная с 2011 года, провели через банк незаконные операции по отмыванию денег на сумму в 10 миллиардов долларов США. Позже к расследованию сомнительных сделок в Deutsche Bank с участием клиентов в Москве и Лондоне подключились министерство юстиции США и финансовое ведомство Нью-Йорка, а также немецкий и британский регуляторы.

Александр Дельфинов

Три самых громких юридических скандала вокруг Deutsche Bank

Крупнейшему банку Германии грозят многомиллиардные расходы на судебные разбирательства и штрафы. Сейчас наибольшую проблему представляет расследование отмывания денег в России. Если банк откладывает на ведение судебных разбирательств ни много ни мало 5,2 млрд евро, значит, у него очень серьезные юридические проблемы. Формирование столь обширного резервного фонда - главная причина того, что ведущий коммерческий банк Германии, Deutsche Bank, завершил 2015 год с крупнейшим в своей истории убытком в 6,8 млрд евро и лишил своих акционеров годовых дивидендов.

С 2012 года Deutsche Bank уже пришлось потратить на судебные издержки и выплату штрафов порядка 12 млрд евро. С 1 июля 2015 года радикальной реорганизацией банка и разбором юридических прегрешений своих предшественников занимается новый сопредседатель правления и теперь фактический глава Deutsche Bank британец Джон Крайен. Представляя 28 января во Франкфурте-на-Майне годовой отчет банка, он заверил, что его правление стремится как можно быстрее уладить правовые споры и проблемы с регуляторами. Вот три самых громких юридических скандала, в которые оказался вовлеченным единственный глобально действующий кредитно-финансовый институт Германии.

Отмывание денег в России и нарушение режима санкций

Самый свежий скандал - предполагаемое соучастие Deutsche Bank в отмывании денег и/или незаконном вывозе капитала его российскими клиентами. Имеются вполне обоснованные подозрения, что состоятельные россияне примерно с 2011 года осуществляли операции, при которых они приобретали в московском подразделении банка за рубли ценные бумаги, которые его лондонское подразделение тут же выкупало у них за доллары.

На эти транзакции обратил внимание Центральный банк РФ, и по его рекомендации Deutsche Bank с осени 2014 года проводил внутреннее расследование, в ходе которого "небольшое число" сотрудников московского подразделения было отстранено от работы. Первоначально предполагалось, что сумма отмытых денег составляет несколько сотен миллионов долларов. Однако в начале июня 2015 года стало известно, что речь может идти о 6 млрд долларов и, таким образом, о махинациях в чрезвычайно крупных размерах.

С тех пор расследованием этого дела занимаются органы финансового надзора Германии, Великобритании и США, поскольку использовалась американская денежная единица. Deutsche Bank осенью 2015 года свернул часть своего бизнеса в России, ликвидировав, среди прочего, тот самый инвестиционный отдел, который оказался замешанным в этой истории. По последним данным, из Москвы могли вывести порядка 10 млрд долларов. К тому же власти США заподозрили, что банк проводил сделки с лицами из ближайшего окружения Владимира Путина, попавшими в санкционные списки. Предсказать в такой ситуации, сколько денег немецкому банку придется потратить на юристов и какими, в конечном счете, окажутся размеры штрафов, пока абсолютно невозможно.

Манипулирование ставками Libor/Euribor/Tibor

Однако это могут быть многомиллиардные суммы. Во всяком случае, в истории с манипулированием процентными ставками Libor, Euribor и Tibor так оно и было. В конце 2013 года Европейский Союз оштрафовал Deutsche Bank на 725 млн евро за то, что его сотрудники с целью извлечения прибыли преднамеренно сообщали в 2005-2009 годах ложную информацию о размере ставок, на основании которых устанавливаются проценты по межбанковским кредитам. Тем самым они нанесли большой ущерб другим банкам и их клиентам.

За такие махинации ЕС наказал шесть ведущих европейских и американских банков, однако самый крупный штраф наложил именно на Deutsche Bank. А власти США и Великобритании в апреле 2015 года решили взыскать с немецкого банка 2,5 млрд долларов. И дело еще не закончено: теперь выплаты компенсаций в судебном порядке добивается целый ряд предприятий и частных лиц.

"Дело Кирха" и обвинение в попытке обмануть суд

В Германии едва ли не самый громкий банковский скандал последних десятилетий связан с именем медиамагната Лео Кирха - и опять-таки с Deutsche Bank. В 2002 году его тогдашний руководитель публично засомневался в телеинтервью в кредитоспособности легендарного предпринимателя, и его медиаимперия вскоре после этого обанкротилась.

После целого ряда разбирательств суд обязал Deutsche Bank в 2014 году выплатить наследникам Кирха компенсацию в размере 925 млн евро. Однако прокуратура заподозрила сопредседателя правления банка Юргена Фитшена и четырех других банкиров в даче заведомо ложных показаний. Соответствующий судебный процесс начался в апреле 2015 года, в апреле этого года ожидается приговор.

Таковы лишь самые громкие юридические скандалы вокруг Deutsche Bank. Среди других можно выделить, к примеру, нарушение санкций, введенных США против Ирана и Сирии. В период с 1999 по 2006 годы немецкий банк осуществил в интересах клиентов из этих стран транзакции в размере 10,9 млрд долларов - и в ноябре 2015 года был оштрафован за это американскими властями на 258 млн долларов. В данном случае другие банки были наказаны за нарушения санкционного режима куда более сурово. Так, французскому BNP Paribas пришлось заплатить, чтобы сохранить лицензию на ведение бизнеса в Америке, рекордный штраф в размере 8,83 млрд долларов.

Deutsche Bank и его сотрудники были вовлечены также в манипуляции на рынке недвижимости США, на валютном и сырьевом рынках. Всего, по данным немецкой деловой газеты Handelsblatt, банк участвует в настоящее время примерно в 1000 юридических разбирательствах.

Андрей Гурков