Банк России в июне начнет оповещать кредитные организации о клиентах, которым в одном из банков было отказано в заключении договора банковского счета, проведении операций, либо договор с которыми был расторгнут. Об этом заявил заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин на XV ежегодной конференции Ассоциации российских банков по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, сообщает "Российская газета".

По принципу "знай своего клиента" банки обязаны отказывать в обслуживании лицам, которые не могут доказать законность происхождения крупных денежных средств или же осуществляют операции без явного экономического смысла. О случаях отказа они обязаны сообщать в Росфинмониторинг, недавно это ведомство стало обмениваться информацией с Банком России, но последний пока не имеет возможности доводить эти сведения до банков.

Дмитрий Скобелкин сообщил, что Росфинмониторинг выразил готовность согласовать разработанные Банком России форматы передачи и структуру данных о случаях отказа. По его словам, на следующей неделе они будут размещены на сайте ЦБ, а через 60 дней начнется передача сведений в кредитные организации.

При этом он призвал банкиров осторожно использовать эти "черные списки". "Данные сведения не являются самостоятельным и достаточным основанием для принятия кредитной организацией решения об отказе, это - дополнительная информация для оценки риска клиента".

Банки и сейчас хорошо умеют выделять подозрительных клиентов. По словам Скобелкина, есть масса случаев, когда не связанные друг с другом кредитные организации принимают идентичные решения. "Так, буквально за пару дней семь кредитных организаций отказали в открытии счета одному и тому же лицу", - сказал Скобелкин.

Игорь Зубков